來路不明的投資銀行人員也找上你了嗎？ LINE群組／簡訊投資詐騙手法不可不知！
專業辦案透明價位 24時免費諮詢0800-250-555「我是XX銀行的，有急事找你，請加我的賴」你有收到這樣的訊息嗎？這可以說是近期最夯的「詐騙手段」，詐騙集團利用民眾想要賺錢的心理，透過複雜的手法、洗腦無辜的民眾，進而榨取他的金錢。本次立達徵信社就是針對這樣新興的詐騙手進行徹底的分析與介紹，連同該如何規避這類型的詐騙，也一併跟你說喔。
LINE投資詐騙快速導覽
詐騙集團的目的與手法？
詐騙集團的目的，說穿了就是為了「錢」，但在目前現行的詐騙手法中，其實有一些手法並不是「直接」拿取民眾的錢財，因此防範起來更加困難。以下我們就針對這個部分做詳細的說明：
交易代操
這就是投資詐騙中一種非常常見的模式，詐騙集團透過以代為操作投資項目為由，募集民眾的資金。當然手法與理由不會這麼的粗糙與直接，而是會有更深入的規劃。比如短期內分批投入，一開始用比較低的入門門檻吸引你加入，甚至還能有不錯的獲利（比如投入一萬元，結果短期內就賺到六千元之類的）。而透過一次、兩次的讓你賺到一些蠅頭小利，等到你信任、開始投入大筆金錢之後。你就會很快地發現「對方消失了」，或是發生各種情況，讓你的錢沒辦法贖回。
假交易所
這比較是面向海外股市的部分，尤其是美股。因為一般人幾乎很難有機會可以直接購買美國股市中的股票（其實有辦法，但比較困難，畢竟是跨國）。而這類型的詐騙通常都會推出一個專屬的交易APP、網頁，透過網頁或APP可以快速的購買到少數一些美股，你也真的能夠買賣，甚至是領錢出來。
而這類型的假交易所，自然也是透過一些方便、快速、手續費低廉等因素，吸引不少人加入購買美股，結果事實上只是他們集團內部進行金額的挪用，根本沒有投入到真實的市場中。最後，等到詐騙集團累積到一定程度的金錢後，就會撤退，你則會在某一天注意到，你帳戶內的錢領不出來了，客服人員百般推託或是找藉口要你追家保證金，又或是整個APP、網頁無開啟。到這裡，說真的差不多就是詐騙了。
機器人交易
而隨著加密貨幣的興起，再加上交易所如雨後春筍般的誕生，不少原本股市的技術，也紛紛被搬移到加密貨幣的交易所中。其中最著名的，莫過於就是「機器人交易」，透過機器人學習，自動判斷對於特定加密貨幣何時買進、賣出，以此來從中牟利，這的確是一個現行確實存在的技術。
除了機器人交易外，另外還有所謂的「搬磚」，簡單來說，加密貨幣的價格在每個交易所中都有一定的落差，這時候搬磚團隊就會利用「加密貨幣方便轉帳」這個特色，把A交易所中價格較低的加密貨幣，轉帳到B交易所中，用比較高的價格賣出，以此套利。
這邊會介紹這兩種方式，並不是說詐騙集團擁有這樣的技術，而是他們會以此來假冒宣傳，用這樣的方式來吸取民眾的資金，最後收割跑路。
合股
這其實是其中最難防範的，甚至嚴格說起來，這也不太算詐騙！簡單來說，不管是加密貨幣或是股票這種東西，基本上都是「很多人買時價格會漲，很多人賣時價格會跌」。詐騙集團就是運用這種基礎的知識來進行拐騙。
詐騙集團會透過各種包裝籌建群組，接著派人在群組中扮演「老師」還有「學員」，老師會在群組中講許多煽動性的字眼，好像不跟著賺錢就是天打雷劈似的。而學員們也會在群組內不斷地貼出自己賺到錢的截圖，透過這樣的方式不斷的吹捧，加深一般民眾對老師以及群組的信賴。
這時候，詐騙集團可能會先盯是美股某一隻低單價的股票，自己先前先投入資金砸入購買大量股票。接著在群組中開始透過老師，說服學員們自己跟進購買股票，透過學員大規模的參與，這支股票很快的就會上漲，而詐騙集團就可以把手上的股票賣出套利。至於學員，他們只需要選擇一個時間，告知其準備出手了即可。
這種模式難防範的地方在於，民眾的錢並沒有進入詐騙集團的戶頭中，詐騙集團主要是要用民眾的資金來「拱」股價。當然，這裡面「老師」的專業意見是否有參考價值，自然是完全沒有的。
如何判斷LINE/簡訊投資詐騙
．名人代言
通常詐騙集團會盜用一些知名的財經界人士的名號來成立群組，以名人本身的名氣來增加無辜民眾的加入。像是先前《財訊》創辦人謝金河就遭到盜用，自己甚至還大動作的公告，呼籲民眾千萬不要輕信。
．要求保密
詐騙集團為了方便行騙，基本上都會要求民眾「不要分享」群組的相關訊息，甚至連自己有加入群組，或是投資標的等訊息都要保密。但說真的，到底是怎樣的投資，要搞的這麼神秘呢？
．保證獲利過高
不少詐騙集團為了呼籲民眾加入，會打出「高投資、高回報」的口號，有些回報率甚至高達60%之多，等於丟一萬元進去，就能賺到六千元。當有人告知回報率過高的時候，就要特別的注意。
為何要這樣說呢？簡單來說，就算是股神巴菲特，他自己也曾承認過自己的在理財生涯中的平均年投報率約為20%，到底有哪為神人高手可以打破巴菲特的紀錄呢？
如何避免LINE/簡訊投資詐騙騷擾
說真的，這類型的投資詐騙大家看的也多了，只要知道消息的人，基本上都很難被詐騙，但對於這類型的簡訊／LINE訊息的持續騷擾，卻是讓人感覺到十分厭煩，難道就沒有反制的手段嗎？
當然最快的方式就是手機安裝Whoscall，這套軟體對於來電與簡訊可以做初步的辨識，問題簡訊也會在第一時間標示，避免大家被騙。
另外iPhone用戶可以關閉iMessage功能，同時也將問題簡訊進行封鎖、刪除、回報。Android系統使用者也可以開啟手機內「垃圾訊息阻擋」的功能，這兩個都可以讓使用者不用再收到來自詐騙集團的簡訊。
最後，LINE可以開啟「阻擋陌生訊息」的功能，只要開啟這個功能，不在你好友名單內的人就無法傳送訊息給你，自然也就無法打擾到你。
委託立達徵信社的優勢？
詐騙，基本上是許多人的痛，也是警察的煩惱。雖然立達徵信社過往也曾多次協助客戶進行受詐款項的追討，但實務層面而言，要做到「絕對成功」難度實在太高了，最常見的問題就是，客戶的投資款已經流向海外，根本無法追查。
但即便如此，只要您有遭遇類似的詐騙事情，請即刻致電立達徵信社免費諮詢專線0800-250-555，我們的工作人員將會聆聽你的情況，並且在第一時間內給予最大的協助，看是否有辦法截斷金流，避免你的款項流出海外，以此減少你的損失。
