廣東省江門市一名吳姓男子上個月在刷帳戶時發現自己竟莫名收到一筆5萬元人民幣(約台幣21.8萬元)的轉帳，沒多久他收到一通電話，表示自己因一時不小心輸入錯帳戶號才把錢轉到他的戶頭，希望對方能趕快將這筆錢轉回來還給他，吳姓男子聽完對方闡述後也覺得很可憐，便答應將這筆鉅款依照指定帳戶匯回去給原事主。
原以為事件已落幕，孰料一個月過後男子竟收到銀行通知，已扣款3000元人民幣(約1.3萬元台幣)，但男子壓根沒有向銀行有任何借貸，查詢後才發現自己上當了！原來當時的匯款錯誤就只是詐騙集團利用他的個人資料，向線上借貸公司借款，才會無故匯款到吳姓男子的戶頭，再假借匯錯帳號要求對方將錢轉到他們真正的戶頭，這樣不只拿到5萬人民幣，欠錢的對象還是莫名中獎的吳姓男子，後續在警方協助下，才成功向銀行申訴解決利息的問題。
立達徵信小語
碰上這種帳戶忽然出現大筆未知轉帳的狀況時，大家務必注意，天下沒有白吃的午餐，千萬不要抱著僥倖的心態認為這些錢就是自己的，與其自行處理更建議您報警交由警方處理較洽當。
從業徵信社多年我們也遇過相當多的詐騙案件，有不少就是這種轉帳詐騙的形式來欺騙大眾，雖然我們無法確切掌握每一種詐騙手法，但可以跟大家分享多年來的經驗，基本上「無故匯款到帳戶，並說明轉帳錯誤，要求匯回去」、「扣款失敗，要求再匯款一次」、「誤扣款六次或十二次，要求給帳戶資料等等」這幾種說詞都是詐騙起手式，千萬不要傻傻地就相信對方的片面之詞，多一分謹慎才能少一分風險，詐騙手法日新月異，若不慎遭到詐騙一定要即時報警或尋求徵信社協助蒐證才能避免財產繼續損失的可能。